5月11日，福建省泉州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)在泉州、漳州等地同步開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，搗毀13個(gè)犯罪窩點(diǎn)，成功打掉17個(gè)第四方支付平臺(tái)，共抓獲犯罪嫌疑人56名，現(xiàn)場(chǎng)扣押電腦設(shè)備50臺(tái)、手機(jī)160余部、銀行卡百余張，凍結(jié)銀行卡1800余張，涉案資金流水達(dá)十億余元。

你知道什么是“第四方支付”嗎？

所謂“第四方支付”平臺(tái)是指聚合第三方支付平臺(tái)、合作銀行及其他服務(wù)商等接口，非法對(duì)外提供綜合支付結(jié)算業(yè)務(wù)的平臺(tái)，系當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。

案件經(jīng)過(guò)

為深入開(kāi)展“凈網(wǎng)2020”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，福建省泉州市網(wǎng)安部門(mén)按照公安部和省廳部署，發(fā)起集群戰(zhàn)役，找準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)“七寸”，深入研究網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)中的技術(shù)、支付等環(huán)節(jié)，打深打透網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)。

2020年1月，泉州網(wǎng)安民警在工作中發(fā)現(xiàn)，有網(wǎng)民開(kāi)發(fā)、架設(shè)、運(yùn)維多個(gè)非法第四方支付平臺(tái)，大量收購(gòu)銀行賬戶(hù)和第三方支付賬號(hào)，層層轉(zhuǎn)接支付通道和資金鏈路，為境外網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙提供非法資金結(jié)算業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)近三個(gè)月的縝密偵查研判，網(wǎng)安民警逐步摸清該犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和窩點(diǎn)分布。

嫌疑人陳某枝（男，39歲，泉州市安溪縣人）為一家網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司老板，其雇傭技術(shù)員陳某平（男，31歲，泉州市永春縣人）先后搭建17個(gè)第四方支付平臺(tái)，并分發(fā)給多個(gè)團(tuán)伙管理運(yùn)營(yíng)，作案窩點(diǎn)遍布泉州的豐澤、晉江、南安、德化以及漳州等地。

該犯罪團(tuán)伙使用多種掩護(hù)手段躲避偵查打擊，極大增加了破案難度。網(wǎng)安民警經(jīng)過(guò)近三個(gè)月的縝密偵查，逐漸摸清掌握嫌疑人的違法犯罪事實(shí)、作案窩點(diǎn)。抓捕時(shí)機(jī)成熟，泉州網(wǎng)安支隊(duì)決定開(kāi)展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)。

統(tǒng)一收網(wǎng)

2020年5月11日下午，在福建省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)的統(tǒng)一部署下，泉州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)組織轄下豐澤、南安、安溪三地公安機(jī)關(guān)200名警力兵分三路，在泉州市豐澤、晉江、南安、德化以及漳州等地同步開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，搗毀13個(gè)犯罪窩點(diǎn)，成功打掉17個(gè)第四方支付平臺(tái)，共抓獲犯罪嫌疑人56名，現(xiàn)場(chǎng)扣押電腦設(shè)備50臺(tái)、手機(jī)160余部、銀行卡百余張，凍結(jié)銀行卡1800余張，涉案資金流水達(dá)十億余元。

三路大軍戰(zhàn)果：

泉州網(wǎng)安支隊(duì)會(huì)同安溪縣公安局搗毀5個(gè)犯罪窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人31名，打掉第四方支付平臺(tái)14個(gè)，扣押電腦31臺(tái)，手機(jī)70余部，網(wǎng)銀U盾50余個(gè)。

泉州網(wǎng)安支隊(duì)會(huì)同豐澤分局搗毀5個(gè)犯罪窩點(diǎn)，抓獲違法嫌疑人11名，打掉第四方支付平臺(tái)1個(gè)，現(xiàn)場(chǎng)繳獲銀行卡60余張，扣押電腦9臺(tái)、手機(jī)26部，凍結(jié)銀行卡賬戶(hù)1800個(gè)。

泉州網(wǎng)安支隊(duì)會(huì)同南安市局在晉江、南安、德化三地?fù)v毀3個(gè)犯罪窩點(diǎn)，抓獲違法犯罪嫌疑人14名，打掉第四方支付平臺(tái)2個(gè)，扣押電腦10臺(tái)、手機(jī)34部、銀行卡30余張和一系列作案工具。

目前案件正在進(jìn)一步深挖審訊中。

網(wǎng)警課堂——關(guān)于“黑灰產(chǎn)”

所謂網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)，指的是電信詐騙、釣魚(yú)網(wǎng)站、木馬病毒、黑客勒索等利用網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展違法犯罪活動(dòng)的行為。稍有不同的是，“黑產(chǎn)”指的是直接觸犯國(guó)家法律的網(wǎng)絡(luò)犯罪，“灰產(chǎn)”則是游走在法律邊緣，為“黑產(chǎn)”提供輔助的行為。

近年來(lái)，由于移動(dòng)支付行業(yè)的快速發(fā)展，許多黑灰產(chǎn)犯罪分子將資金轉(zhuǎn)移結(jié)算滲透到了移動(dòng)支付上，為洗錢(qián)、詐騙、盜竊、賭博等犯罪行為提供幫助。

因犯罪分子較難利用有嚴(yán)格風(fēng)控的正規(guī)企業(yè)，便轉(zhuǎn)向通過(guò)技術(shù)搭建非法第四方支付平臺(tái)以及利用賭博人員個(gè)人收款碼、虛假電商店鋪等較為隱蔽的方式，特別是通過(guò)技術(shù)搭建非法第四方支付平臺(tái)，由于其搭建技術(shù)簡(jiǎn)單，適用性強(qiáng)，利潤(rùn)獲取快速，成為當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)犯罪分子最熱衷的手段。

相關(guān)法律

《刑法》第二百二十五條

非法經(jīng)營(yíng)罪：違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；（二）買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

《刑法》第二百八十七條之二

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

《刑法》第三百零三條

開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪：開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

網(wǎng)警提醒

建議廣大人民群眾在從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)時(shí)，要認(rèn)準(zhǔn)合規(guī)合法的網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)，不要輕信平臺(tái)虛假宣傳，不要隨意掃來(lái)源不明的支付二維碼，避免將個(gè)人資金轉(zhuǎn)入此類(lèi)非法支付平臺(tái)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙或個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失！